中交财务：以一流金融服务助力中交集团高质量发展

中交财务公司以金融助力中交集团承建的港珠澳大桥

央企财务公司承担集团“资金归集、资金结算、资金监控、金融服务”四大平台职能，是央企实践“做强做优做大国有资本和国有企业，发挥国有经济战略支撑作用，加快建设世界一流企业”等重大战略部署不可或缺的资金管理和金融服务提供者。

中交财务有限公司（以下简称中交财务）于2013年由中国交通建设集团有限公司（以下简称中交集团）和中国交通建设股份有限公司（以下简称中国交建）共同出资设立，并受中国交建委托管理北京、上海、广州、天津、武汉、西安、境外7家资金结算中心。公司成立以来，紧跟中交集团战略部署，锚定“以高质量金融服务助推中交集团高质量发展”这一根本目标，为成员单位提供信贷、结算、统保等金融服务，为中交集团建设国家重大战略项目提供有力支撑，自身也不断加快发展的脚步。2020年末，中交财务（含各结算中心，下同）吸收成员单位存款1112.86亿元，资产总额达到1184.95亿元，对集团内成员单位提供信贷支持920.27亿元，实现净利润13.68亿元，全面完成中交集团下达的任务指标，交出稳增长的优异答卷。

“十四五”时期，我国将加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，以创新驱动、高质量供给引领和创造新需求，构建系统完备、高效实用、智能绿色、安全可靠的现代化基础设施体系，以数字化为牵引的新基建与传统基建融合发展、以人为核心的新型城镇化将成为未来基建行业发展的主战场。在新发展格局下，中交集团积极主动融入国家战略与变革创新，提出了“全力打造‘科技型、管理型、质量型’世界一流企业”的远景目标，锚定“两保一争”战略目标，坚持“123456”总体发展路径，实现更高质量、更有效率、更加公平、更可持续、更为安全的发展。中交财务也将积极适应新发展格局，围绕中交集团战略目标发挥自身优势，以一流金融服务助力中交集团高质量发展。

融入集团战略 支撑主业发展

产融结合、服务实体经济是财务公司与生俱来的优势。中交财务深刻认识到，以金融服务助推集团主业发展，既是公司的使命，也是铸就发展的基石。公司全面落实中交集团“三重两大两优”工作方针，突出“大交通、大城市”和“优先海外、优先江河湖海”，聚焦集团重点项目、重要区域、重大市场提供针对性的金融服务，全力支持中交集团提升市场经营质效。

珠海横琴新区是国家级战略新区，具有独特区位、政治、政策优势和影响力。珠海横琴综合开发项目是中交集团抢抓发展机遇、匠心筑梦的品牌项目，总投资380亿元，建成后将强化珠海作为珠江口西岸核心城市的集聚、辐射、带动功能，彰显特殊的经济地位。中交财务在跟进集团重点项目中了解到，该项目因融资不畅存在资金缺口可能影响工程进度，便迅速启动绿色通道，及时为中交横琴投资有限公司发放10亿元信用项目贷款，为国家战略性项目输血打气，有效保障项目本岛13个子工程建设需要，得到成员单位和业主单位一致好评。最终，该项目获评多个工程奖项，为国家建设一流国际休闲旅游岛奠定了坚实的生态基础。

为落实国务院国资委关于中央企业工程建设领域保证金保函替代工作的要求，中交财务大力推广财务公司保函业务。2020年，中交三航局中标中广核广东海域海上风电项目，因海况复杂，每年的施工窗口期仅百余天，项目工期非常紧。同时由于中标金额大，业主方面极为重视，对保函格式提出严格要求，能否及时开具履约保函和预付款保函对项目顺利开工具有关键作用。了解到项目情况后，中交财务迅速与中交三航局和业主单位沟通协调，最短时间内促成各方达成一致意见，在依法合规基础上满足业主单位的特殊要求，及时开具11.8亿元保函，为项目如期开工争取了宝贵时间。

中交财务公司首单银团贷款投放项目泉厦漳城市联盟路泉州段建成通车，公司党委书记、总经理刘军军（左4）受邀参加通车仪式

事实上，上述案例只是中交财务支持中交集团重点项目、重要区域、重大市场的一个缩影。在中交集团参建的港珠澳大桥、泉厦漳联盟路、青岛地铁、鹤大高速等众多大型项目中，都有中交财务以金融支持项目建设的身影。截至2020年末，中交财务累计为集团内成员单位提供了1007.2亿元的综合授信和920.27亿元信贷支持，有力支持了集团主营业务发展。中交财务的实践证明，央企财务公司只有坚持本源，始终坚决贯彻落实金融服务实体经济的决策部署，以集团利益最大化、集团主业发展最优化为目标，全方位助力集团提升经济发展质量和效益，才能实现自身价值和可持续发展。

优化资金管理 促进降本增效

资金集中是企业提高资金使用效率的源头，也是最为关键的一步。“十三五”时期，中交财务始终坚持围绕集团战略实施，努力打造资金归集、结算、监控和金融服务平台，走出了一条服务主业、创造价值、自我发展的道路。

中交集团作为我国重要的基础设施建设平台企业之一，近年来承接了较多具有社会影响力的建设任务，由于部分项目投资金额大、建设周期长，集团债务规模不断增大，压降“两金”规模和带息负债的任务繁重。为支持中交集团供给侧结构性改革，配合集团资产负债率、带息负债总量控制目标，中交财务开展了一系列内外部贷款置换工作。以去年四季度为例，公司累计投放188.6亿元内部贷款支持成员单位置换外部贷款，为集团缓解高杠杆压力提供渠道，助力集团优化了资产负债表结构。

过去几年，随着房地产企业融资监管趋严，中交集团下属的中房集团外部融资渠道受限，融资成本不断升高。2019年，中交财务协助其建立资金管理平台，中房集团资金归集规模由月均4.5亿元增长至16.29亿元，资金集中度提高到96%。通过统一调配资金，中房集团解决了阶段性资金缺口问题，顺利偿还外部借款21.6亿元。开展资金池业务后，中房集团的闲置资金得到有效利用，当年向所属企业提供资金支持25笔，合计16.39亿元，节约融资成本1.15亿元，有力促进了业务开展和效益提升。

中交财务公司走访中交房地产集团

截至2020年末，中交财务为中国交建、中交路建、中交海投等8家成员单位搭建了资金管理平台；与12家商业银行和1家政策性银行搭建了银企直连通道，将各银行信息整合到公司业务系统，覆盖成员单位90%开户银行。2020年，中交财务完成资金结算业务123.45万笔，结算金额10.76万亿元，同比增长88.77%。按照国资委统计口径，资金集中度连续三年保持在90%以上，有效提高了集团资金集约化水平和运营效率。截至去年底，中交财务利用集中的资金，通过内部贷款置换外部银行借款，累计为集团节约财务费用超过85.4亿元。

聚焦价值创造  强化金融服务

中交财务充分挖掘金融牌照价值，先后获得保险兼业代理、票据承兑与贴现、有价证券投资等15项金融业务资质，多元化金融服务能力显著提升。

在众多业务中，中交财务开展的商业险统保业务是一项重大的创新实践，充分发挥了中交集团的规模优势，实现了扩大保险保障、降低保费成本、增强索赔有效性等诸多目标。作为中交集团商业保险集中管理的操作平台，中交财务在2015年至2020年间，每年完成的统保项目从218个增长至2007个，累计签单保费51.07亿元。通过推行标准化统保模式，集团各项目公司、总承包部保险费率较统保前平均降低25%，累计节约保费成本17.02亿元。中交财务还发挥专业优势，积极介入成员单位重大疑难保险案件索赔工作，有效维护项目公司权益，彰显了统保平台的风险管理专业水平。

中交财务公司举办中交集团境内商业保险集中管理交流会

2018年，中交财务以直连方式接入电子商业汇票系统，搭建了中交集团首个对接全国金融基础设施的业务平台，显著提高了公司票据业务的市场认可度。业务开展以来，中交财务累计为成员单位开具零保证金承兑汇票295.15亿元，协助成员单位实现延期支付和节约资金成本。目前，公司票据保贴银行达到12家，保贴额度130亿元，持票企业能够便捷地办理贴现并享受中交集团信用带来的低成本融资。

2021年一季度，在市场利率居高不下、成员单位亟待资金支持的关键时刻，中交财务发挥持牌金融机构专业优势，通过提供免费咨询服务和参与投资，协助中交二航局、一公局集团等4家成员单位顺利发行超短期融资券超过45亿元，且票面利率均低于市场发行指导利率，有力支持了成员单位业务开展。这是中交财务以优质金融服务助力成员单位降低财务费用、提升经营质效的进一步成功实践。

完善内控体系，防范经营风险

风险管理是财务公司稳健经营的核心保障。中交财务通过建立“前中后”分离的风险管理治理架构，经营管理制度持续完善，部门职责、业务流程进一步清晰规范。公司搭建了全面风险管理制度体系，持续开展重点业务领域自查整改，并定期针对内控执行和重点业务开展全面评价与内部审计。通过多元化的风险管控模式和风险监测报告制度，中交财务实现了T+1日的风险指标监测预警，为推动业务健康可持续发展提供了有力保障。

中交财务公司召开法治建设暨合规管理工作会中交财务不断健全从严治党监督体系，结合金融企业特点，构建了以党的建设为统领,以行政线、纪检线、运营线相互依托、相互融合为基础的“三线合一”廉洁风险防控工作机制。落实党委主体责任，发挥党委对“三线”的统领、聚合、督导作用；强化纪委监督责任，把工作重心从事后惩处向事前、事中监督转变,以严格的纪律促进业务健康发展；坚持“三线”配合，行政线强化风险防控支撑，纪检线打造“网格化”监督体系，运营线强化业务制度建设与执行，最终通过“管人”管住内控、管住风险、实现合规，防止腐败案件发生。

坚持党建引领 打造一流财务公司

中交财务公司党委赴香山革命纪念馆开展党史学习教育

作为国有企业，中交财务深刻认识到任何时候都要坚持和加强党的全面领导，坚持以高质量党建引领企业高质量发展，这是公司取得一切成就的根本所在。

中交财务党委始终把政治建设摆在首位，确保各项工作与中央路线方针政策同频共振。特别是2020年面对突如其来的新冠肺炎疫情，公司党委坚决贯彻落实党中央和国资委党委关于疫情防控和复工复产的决策部署，快速调整资金平衡方案，全力满足中交集团承建的武汉火眼实验室、火神山医院、方舱医院等抗疫项目资金使用和结算需求；推出60.2亿元疫情防控专项优惠贷款等八项优惠措施，以精准金融服务支持成员单位疫情防控和复工复产，在“六稳六保”中彰显了央企的压舱石作用，在逆势增长、负重前行中彰显了政治担当。

中交财务党委坚持把加强党的领导与完善公司治理统一起来，切实发挥把方向、管大局、促落实的重要作用。推动落实“党建进章程”，把党组织内嵌到公司治理结构中，在体制机制上明确党的领导。将公司“三重一大”事项细化为111个具体事项，明确党组织研究讨论作为决策重大事项的前置程序，理顺党委会、董事会、经理层的决策程序衔接，在贯彻落实新思想和上级党组织重大决策部署上体现出了更强的领导力。

中交财务党委坚持与时俱进加强思想建设，把学习贯彻习近平总书记重要讲话及指示批示精神作为首要政治任务和第一议题，切实将学习成果转化为应对挑战、加快发展的实招硬招。坚持突出融合实效，不断拓宽党建工作融入生产经营的有效路径，打造“金融党建”特色品牌，将基层组织优势转化为企业攻坚优势，汇聚起推动公司高质量发展的强大正能量。

2021年是“十四五”规划开局之年，中交财务将坚持稳中求进工作总基调，全面落实“4321”战略方针，坚持“依托集团、服务集团、业财融合、价值创造”的经营宗旨，持续加强党的领导能力、业务专业能力和风控保障能力，建设忠诚、团结、高效、务实、廉洁的领导团队和专业、合作、担当、奉献、守纪的干部团队，以“基础管理提升年”为主题，以增加吸收存款额、增加资金归集度、增加资金上存比率为主线，以创新为根本动力，全力打造行业一流财务公司，为中交集团开启新时期高质量发展新征程贡献金融力量。